前不久廣東省陽江市公安局江城分局告破一樁詐騙案。他們在廣州市南沙區的一個小區抓捕到一個已經消失兩年的人，黃靖。和他一起被抓的還有他的妻子和女兒。借錢100萬，兩個月賺利息11萬是餡餅還是陷阱？
犯罪嫌疑人
事主龐先生：我跟他第一次認識的時候，是通過銀行的關係，朋友認識的，第一次見面就在酒店那裏喝早茶。他就跟我提出借錢的事。第一次見面就提出借錢，而且一開口就要借一百萬，龐先生一開始堅決不肯答應，但黃靖卻給出了一個讓他難以拒絕的條件。
龐先生：借給他兩個月，兩個月還上了就賺了他利息11萬。黃靖告訴龐先生，他的廠子生產出一種市面上特別稀缺的產品，眼下急需資金擴大規模。就這樣，龐先生在高額利息的引誘下，在兩年時間裏共借給黃靖一千多萬元，但到了約定的還款日時，黃靖不僅沒有還錢，還消失得無影無蹤。種種跡象表明，這並不是簡單的債務糾紛，而很有可能是一起以高額利息爲誘餌的集資詐騙案。
接到龐先生的報警後，陽江市公安局江城分局，立即成立了專案組。經過初步調查民警發現，黃靖是當地一位頗有名氣的企業家，其名下有西朗工業有限公司等企業，這些企業都是家族企業，公司法人等重要職位，都由他的妻子女兒等人擔任。黃靖就以公司發展業務等藉口，以高額利息爲手段，大肆進行非法貸款，受害者多達20餘人，涉案金額高達近億元。比如這位吳先生就被黃靖借了510萬。
事主吳先生：當時我們並不瞭解他欠下這麼多債，感覺他是在投資做生意，他當時說的，其實真的不像假話，聽他說的話，我也沒想太多。然後就籌了這筆錢給他，畢竟他當時說是短期生意週轉，一直都說有錢，但是一直都沒有還，他就是一步步的騙，你那個錢拖了一次又一次的不還。到我發現不對勁的時候，就聯繫不上了。
這位歐先生則被黃靖借走了2400萬。事主歐先生：當時他說領導會給批文給他，批他幾個新的加油站，讓我們借錢給他去拿下這個指標，那加油站拿出來都是幾千萬的，他都是以這些爲幌子。很多人都信了，不是隻有我一個。
廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長馮寧寧：債權人所借貸給他的利息是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天或者十天一期，一期的情況下，高的利息高到五分。
犯罪嫌疑人
以七天的週期來算，如果借一百萬給黃靖，一個月就有20萬元的利息，在金錢的誘惑下，很多人匆匆與黃靖簽下借款合同。那麼黃靖爲什麼要借這麼多錢？是爲了公司業務發展，還是另有。
廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長馮寧寧：他的名下企業有三家，一家就是西朗工業有限公司，2012年至2014年的財務報表顯示，年收入大約兩到三百萬，其他的企業是沒有稅務登記的。
黃靖的企業僅僅只是一家小公司，不要說還錢，就連按時支付這近一個億貸款的利息都不可能，那他借的那一億元到底用於何處了呢？馮寧寧：在我們查獲的資金流水中，用於還貸，或者還這些債權人的利息本金的情況下，僅僅只有一千多萬，其餘七千多萬去向不明。
黃靖所謂的高額利息，只不過是貸款人本金中的一部分，羊毛出在羊身上，貸款人所拿到的利息其實都是他們自己的錢。歐先生：他人能說會道，看他外表，覺得是很忠誠厚實的人。但是表象是這樣的，其實我跟這個人打交道足足三年，他從沒說過一句真話，一句都沒有，都是謊話。
全家涉案“白富美”原來是詐騙犯
起初與貸款人見面，爲了給貸款人留下企業很有前景的印象，黃靖都會特意叫上自己的女兒黃某怡，並且告知對方，女兒是外貿專業的大學生，以後企業會慢慢交給她來打理。黃靖一家分工明確，黃靖主要是負責向貸款人介紹項目展現實力。他的妻子與女兒則負責借款合同的起草以及簽署，而且這些借款合同也都以其妻子以及女兒的名義簽訂。
就這樣，黃靖借到了將近一億元的民間資金，這些錢除了一小部分用於償還利息外，其餘部分卻並不在黃靖公司的賬上，那麼這些錢到底去了哪裏呢？廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長馮寧寧：他可能不在同一間銀行存錢，也可能在不同的窗口櫃檯進行轉賬，甚至在同一個櫃檯轉賬，他不一定用他自己的名字，所以我們在調取憑證和打印銀行流水的時候就沒辦法關聯起來。
民警在偵查過程中發現，黃靖具有很強的反偵查能力，在與受害人簽訂借款合同時，從來都不會寫明利息是多少，只是與受害人私下約定數目。馮寧寧：他可能就認爲我們是經濟糾紛，如果我還了一部分錢給你，那這個利息可以充做本金，到時候你到法院或者其他地方起訴我那我可以抵扣了那些利息，那我還錢就不用還得太多。
在聽說受害者已經向警方報案後，黃靖立刻帶領一家人離開陽江，踏上逃亡之路。爲了不讓警方找到自己，黃靖一家人從未使用過自己的身份證件，也不與親人朋友聯繫，不僅如此，黃靖一家還在全國各地藏匿，以逃避警方的追擊。經過兩年多的縝密偵察，陽江警方終於還是發現了黃靖等三人的落腳點，並一舉將其全部抓獲。目前，陽江警方已經以集資詐騙罪將案件移交給了檢察院進行進一步審理。
年關將至，詐騙多發，公安機關在加大打擊力度同時，我們也提醒各位，任何投資之前都要再三思量，千萬不可貪圖利潤而喪失警惕，如遇到標榜着超低風險，超高回報之類的項目更是要小心謹慎。嚴懲不法分子！
