匯控（005）多名高層昨天出席美國參議院常設調查附屬委員會聽證會，就過往多宗清洗黑錢與資助恐怖分子事件的調查作證；其中集團合規部主管David Bagley更即場表示將會辭職。
美國匯豐行政總裁唐愛韻（Irene Dorner）在聽證會上對匯豐失誤深表歉意及致歉，她與其它出席聽證會的高層指出，該行已就政策及企業文化作出徹底的改變。
調查委員會主席兼參議員Carl Levin認為，匯控的新政策是好的，對匯控致歉表示歡迎，但他認為，為過去所做的負責更為重要，惟目前仍然欠缺。
原定出席聽證會的高層亦包括集團零售及財富管理業務行政總裁郭兆德（Paul Thurston）及集團首席法律總監Stuart Levey。
美國參議院常設調查委員會發表報告，批評匯控無致力制止洗黑錢活動，與恐怖活動有關的企業有業務往來，該行在墨西哥對洗黑錢行為亦防範不力，同時繞過美國對伊朗的制裁。
港分部提供資金
委員會在長達300多頁的調查報告中指出，匯控全球各地的聯屬機構為恐怖分子、販毒集團及犯罪分子開啟進入美國系統的大門。Carl Levin更形容，匯控的合規文化長期受到汙染。他認為，若有國際銀行未能監管其聯屬機構阻截非法資金，監管當局是否應考慮取消其銀行牌照。
調查委員會的焦點主要在美國匯豐作為匯控環球網路的美國聯絡，美國匯豐為1200間銀行包括逾80間匯控的聯屬機構開立代理行戶口，提供資金轉移及匯兌等美元服務。
委員會查閱140萬份檔案，盤問過最少75名匯控員工和監管機構職員，報告認為，匯控漠視其客戶銀行與恐怖分子融資有關，在2001年「九一一」恐怖襲擊後，儘管沙地銀行Al Rajhi Bank及其部分持有人被認為與恐怖分子有關的機構融資，包括銀行主要創辦人是阿爾蓋達早期的捐助人。雖然匯控於2005年著其聯屬機構應斷絕與Al Rajhi的業務關係，但4個月後則容許聯屬機構自行決定是否斷絕關係，2009年授權匯控香港分部向Al Rajhi提供港元等非美元貨幣。
美國匯豐雖然取消其為Al Rajhi Bank提供的代理行及鈔票戶口，但2006年年底Al Rajhi Bank威脅取消與匯控的業務，除非能繼續獲得美國匯豐的現鈔服務，美國匯豐同意再為Al Rajhi Bank提供美鈔，直至2010年退出美元現鈔服務前，為Al Rajhi Bank提供近10億美元美鈔；同時，美國匯豐亦為其它兩家涉嫌與恐怖分子融資有關的銀行提供美鈔服務。
報告指出，美國匯豐為墨西哥匯豐銀行提供代理行服務，並視墨西哥匯豐為低風險客戶，儘管墨西哥匯豐所處之地滿是洗黑錢及販毒活動，部分客戶及產品被視為高風險，而墨西哥匯豐於2007年至2008年就運送達70億美元現鈔往美國匯豐。墨西哥及美國當局質疑數量之大可能與毒品交易有關。
此外，報告也指出，匯控部分聯屬機構規避財政部管制國外資產辦事處（OFAC）的規例，違反美國對伊朗的制裁。
